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Sydel Corporation offers an inexpensive solution for the scanning, MICR reading, storage and retrieval of check images for all financial institution standard checks using a Microsoft .NET platform Web-based application named CheckXpert™ that allows organizations to truly manage check inventory and reconcile checks to their core system. Working with both regulatory source checks (i.e. Federal Reserve) and in-house checks, the combined images are indexed and stored in a Microsoft SQL database that is easily accessible via a Web-browser for usage throughout the organization as a research tool.
Main Text:
Capture
Thanks to the speed available with current check-scanners, the function of entering checks is now easier and more accurate with CheckXpert where the MICR line is read and details are extracted during the scan process using both MICR and OCR technology. The wealth of information captured can then be used for research or reporting on sources of funds and other regulatory reporting. Using an optional data entry module, check amounts can be encoded for storage in the database and eventual transmission using Check-21 standards. Best of all, record retention becomes a dilemma of the past as the images are stored in CheckXpert as they are read through the scanner.
Search
CheckXpert includes a user-friendly Web-based search engine that arms users throughout the organization with a powerful tool for simple or complex check searches on demand. The user simply selects the criteria from all available fields and matching results display in a sortable list format. Clicking on a line item provides an image of the front and back of the selected check, giving the user the ability to print, e-mail or add notes to an individual check image for documentation purposes.
Reconciliation
With an optional integration to ReconXpert automatically built, checks will no longer be lost in transport between the home office and branches since the images can be archived and reconciled against the physical checks. This allows the financial institution assurance that nothing was lost in the transportation of the checks.
Sidebar Text (Right) :
Technology Platform: CheckXpert has been designed as a Web-based solution that runs on browsers such as Internet Explorer or Netscape Navigator, allowing for access from anywhere in the organization where the server is visible. This creates high availability of mission-critical data while existing in a low maintenance secure environment.
Integrated Security in Windows Environment: Users are bogged down with a list of user names and passwords to access different applications every work day. In an effort to avoid having to create, control and maintain multiple user names and passwords to access CheckXpert we have seamlessly integrated the application security into the network structure defined by the organization. Once a user is authenticated in the corporate network the authorization is recognized by the application that searches through the user specific permissions to allow access to various functions within the application.
Digital Diary: Every user action is tracked in a digital diary that is audit friendly and a true log of events.
CompliXpert
Intro Paragraph:
At a time when national security is of paramount importance, Sydel Corporation is proud to introduce CompliXpert, a Web-based proactive anti-money laundering solution that goes beyond the traditional transaction monitoring to provide the Compliance Officer a central location to perform all of his/her transaction related duties.The challenges that financial institutions face in this modern age of terrorism and illegal transactions are furthered by the lack of details and flexibility in the existing back-office software systems. The time consuming task of segregating accounts into different risk levels manually makes the process difficult as the financial institutions continue to grow and impossible when trying to meet the stringent requirements of the different regulatory bodies. Additionally, most existing systems are reactionary instead of being proactive, which leads to potential problems in addressing hazardous situations.
With CompliXpert, financial institution management will implement a new anti-money laundering monitoring system that allows the compliance officer (and other bank officers) access to detailed information regarding account risk levels and transaction risk in a “Compliance Central” type environment where all compliance needs can be addressed in one place.
Main Text:
Financial Institution Policy and Parameters – The highest level of information recorded in CompliXpert, including financial institution contact and address information. Additionally contains overall system defaults.
Customer Information, Policy and Procedures – Customer information, policies and procedures are established to assist the financial institution in tracking customers that may belong to one or multiple accounts. By downloading the information from the core system and monitoring for customer record modifications, we maintain the integrity of the source of record while avoiding duplication of data. With this information organized in a more efficient manner in CompliXpert, the compliance users have the ability to review customer profiles, documentation and identifications to be verified and monitored throughout their life in the system.
Since the account is the core of the transaction monitoring process, special attention has been taken to ensure that account level information is always updated and reflects the latest monitoring requirements. Specifically, the user has the ability to do the following:
View account responsible party details such as signatories, in-trust, beneficial owners or power-of-attorneys and validate that each responsible party is not on any watch list. This flexibility allows the financial institution to have verifications above and beyond the traditional account owner and transaction based searches
View account level documentation online such as account application, W-8, either via scanned documents or online attachments
Access account trends ON DEMAND to verify activity versus profile over a fixed period of time utilizing a text or graphical presentation
Define expected activity at the transaction type level on a monthly basis
Determine account risk based on “Know Your Customer” compliance rules
Account Policy and Procedures – Account information basics are established in the core system and downloaded on a scheduled basis to CompliXpert. Even if a new account is in the approval stage, the compliance officer has the ability to develop a preliminary risk profile, complete the expected activity matrix and finalize the risk rating in order to make an informed decision on approving the opening of a new account.
Behavior Detection - Behavior detection technology untangles the webs of complex behavior that lie behind such problems as money laundering or fraudulent transactions. It allows companies to uncover wrongdoing by finding suspicious patterns of behavior hidden within available transactional data without user intervention.
Wrongdoers leave behind an electronic trail of data. That data reveal the story of their fraud by recording critical events, such as deposits, withdrawals, wire transfers, account openings or changes in power of attorney. The wrongdoers also may use many separate entities to carry out their schemes, establishing accounts under different names using a variety of financial products.
Data about these events and entities is captured in CompliXpert and processed through pattern matching algorithms that automatically run on a daily basis and allow compliance officers to investigate potential problems that would not be caught through normal transaction monitoring.
Thanks to the Digital Diary that tracks all movements, data is also captured about when these events take place providing auditors with a tracing mechanism to investigate questionable transactions. The order in which events take place is extremely important, often spelling the difference between fraudulent or innocent behavior.
Call Reports – The most utilized form of communication with customers, a call report should be generated every time a customer is contacted by a financial institution officer. Using the account call report function, the financial institution documents the reason for calling, whether it is a routine customer visit or to document a suspicious transaction that was verified with the customer. The compliance officer then has the ability to review the call report and either approve or decline it, making it a part of the account documentation. An expired call report function warns the compliance officer of accounts that have not been contacted in over a year.
Compliance Monitoring – Traditionally monitored manually and once a month, CompliXpert has integrated compliance monitoring, allowing the BSA officer a place to document compliance violations in the same application as the transaction monitoring documentation during the course of the month.
Tests such as Regulation D violations, Currency Transactions, Wire Transfer verifications, Inactive or Dormant account monitoring, Individual Accounts and Regulation K violations (for international financial institutions) are executed on demand. Account level reports include those violations and any related notes.
Documentation and Investigation – Vital to the usefulness of any application and particularly in the case of anti-money laundering, CompliXpert has complete documentation of every addition, deletion or modification done to the system. In addition to having descriptive line item history of each change, the users are also provided with compliance documentation to justify controls in place to curb money laundering. Violations are documented on a month-by-month basis, allowing the compliance officer to open an investigation for all transactions and compliance issues generated on an account basis. Additionally, copies of attachments and/or e-mails sent regarding a suspicious account or transaction are reflected in the transaction monitoring user interface for that particular account.
Reports - Reporting to meet all internal and regulatory requirements, CompliXpert has forged a relationship with Crystal Reports to create the most flexible and user friendly reporting module available.
Transaction Monitoring – At the center of any anti-money laundering application, the transaction monitoring algorithms developed by Sydel Corporation evaluate every transaction based on transaction types, risk rating and financial institution policy. By allowing the financial institution to control the transaction data automatic download, CompliXpert has facilitated a proactive approach to combating money laundering by notifying the compliance officer and allowing the individual to action the questionable item prior to the close of the business day.
Beneficiaries and Originators of transactions may also be monitored and documented in order to establish patterns of payments across accounts and document familiarity of the account beneficiary or originator in CompliXpert.
DocumentXpert
(from Website)
Vital to the usefulness of any application involving knowing your customer is reliable verification that they are who they say they are. DocumentXpert allows a financial institution to control customer level documentation for due diligence on individuals or organizations that are related to accounts by creating list of documents by account type together with requirements and grace periods for receipt.
Integrated to CustomerXpert as a valuable add-on for use in both AMLXpert and/or TradeXpert, the document tracking module allows a financial institution to truly manage forms by providing three different notification methods that documents are missing or expired:
. E-mail notification to a specific user or user group
. Automatic workflow creation
. Customer quality control matrix
Additionally, with the capability to scan document images DocumentXpert creates an enterprise-wide solution where customer relations and compliance user groups have access to one set of documents for all financial institution needs on demand, stored as long as required by the regulatory groups.
To complete the imaging processes FormXpert allows the financial institution to select customers to send forms to based on expiration dates or function (i.e. account opening) and send barcoded images that can later be scanned and cataloged in DocumentXpert.
eFlowXpert
Intro Paragraph:
All organizations have policies and procedures in place that govern the way tasks get accomplished and how the work "flows" through the company. eFlowXpert™ provides financial institutions with a business process management (BPM) solution that is user-friendly, flexible and integrated.
Main Text:
By virtue of the rules-based approach taken in the development of all Sydel Corporation applications, eFlowXpert provides a solution that can be rapidly designed and deployed to solve unique workgroup inefficiencies or rolled out enterprise wide to provide organizational automation.
In order to truly understand business processes, Sydel Corporation business rule analysts go through the following steps in detail to ensure that the automation of a process does not create additional work:
1. Analyze the existing customer services processes
2. Design and develop a standardized customer service process for
each event
3. Determine external sources affected for process completion within
timeframe
4. Determine reasonable timeframes for event completion
5. Validate processes against proposed data models
6. Design and develop a standardized user interface model
7. Soft code events to allow for future changes and/or additions to the
process flow as the business changes
8. Soft code levels of ownership within an event
9. Create function to transfer duties during vacation time (re-route)
10. Monitor flow and suggest process improvements
11. Query on history for process evaluation studies
Web-based workflow wizards provide non-technical workers with the ability to rapidly build, deploy and run fully functional routing and approval workflows. Workflow tasks are delivered to where the work is being done or to where the approval is necessary in order to document process steps as they are occurring. Additional rich features exist such as the tracking of events along the path to completion allow for follow-up and analysis by any person (or work group) that participated in the flow or the automatic notification at various levels of management that a new event requires action.
Since financial institutions are growing in the United States, more customers are making requests on a daily basis. This means that a responsive customer service system is necessary to filter client requests throughout the company and ensure that customer satisfaction is achieved.
Our workflow solution is fully integrated with all other Sydel Corporation products and provide single sign-on and embedded workflow capabilities directly into those products.
Sidebar Text (Right) :
Technology Platform: eFlowXpert has been designed as a Web-based solution that runs on browsers such as Internet Explorer or Netscape Navigator, allowing for access from anywhere in the organization where the server is visible. This creates high availability of mission-critical data while existing in a low maintenance secure environment.
Integrated Security in Windows Environment: Users are bogged down with a list of user names and passwords to access different applications every work day. In an effort to avoid having to create, control and maintain multiple user names and passwords to access eFlowXpert we have seamlessly integrated the application security into the network structure defined by the organization. Once a user is authenticated in the corporate network the authorization is recognized by the application that searches through the user specific permissions to allow access to various functions within the application.
Digital Diary: Every user action is tracked in a digital diary that is audit friendly and a true log of events.
FormXpert
Intro Paragraph:
FormXpert™ is a Web-based application that allows financial institutions to truly manage forms, documentation and customer identification expiration requirements
Main Text:
This means that the financial institution is responsible for knowing their customers and any other entities that have any relation to an account. Documenting the relationships for informational and regulatory purposes has become a daunting task and an area of risk for every financial institution. Providing regulators with updated customer level documentation on demand shows that the compliance function is proactively ensuring that their business relationships are being monitored and maintained in a timely manner.
Sydel Corporation offers a solution to the monitoring of document and identification inventory in FI-Reviewer, a Web-based application that allows financial institutions to truly manage forms, documentation and customer identification expiration requirements by proactively tracking forms by customer (regardless of relationship) and determining the best time to send out documentation to renew expiring documents or receive new documents.
Using Portable Document Format (PDF) with fillable form technology, the FI-Reviewer application allows the user to create custom forms that are specific to business requirements and extremely professional to send with cover letters to customers based on expiration rules. Specifically, the following business process steps are easily handled using FI-Reviewer once a form is set up in the application:
Create Forms and Cover Letters to be sent to Customers
Download Customer Form Inventory from Core System
Select Customer to Print Forms
Print Forms with Encrypted Barcodes
Receive Forms and Process in FI-Reviewer
Verify Signatures on Forms Against Signature Cards
Scan Forms for Offsite Retention
Update Core System and Workflow Processes
Sidebar Text (Right) :
Technology Platform: FI-Reviewer was created from the beginning as a Web-based solution that runs on browsers such as Internet Explorer or Netscape Navigator, allowing for access from anywhere in the organization where the server is visible. This creates high availability of mission-critical data while existing in a low maintenance secure environment.
Integrated Security in Windows Environment: Users are bogged down with a list of user names and passwords to access different applications every work day. In an effort to avoid having to create, control and maintain multiple user names and passwords to access FI-Reviewer we have seamlessly integrated the application security into the network structure defined by the organization. Once a user is authenticated in the corporate network the authorization is recognized by the application that searches through the user specific permissions to allow access to various functions within the application.
Digital Diary: Every user action is tracked in a digital diary that is audit friendly and a true log of events.
Workflow Integration: Using technology available through our workflow application, multiple layers of notification can be arranged for each step of document inventory tracking.
ReconXpert
Intro Paragraph:
ReconXpert™ is a state-of-the-art rules-based reconciliation software solution that enables financial institutions of all sizes to expedite the reconciliation of any in-house data file to the source-of-record by creating customized matching rules.
Main Text:
Although ReconXpert was originally created to reconcile the Federal Reserve accounting information to the financial institution’s general ledger; the application has evolved to eliminate all time-consuming manual reconciliation processes, while ensuring that accurate and timely information is available to the financial institution’s management in order to make crucial business decisions on a daily basis. To date, customers have found the application to be so flexible that it performs the following reconciliations, among others, utilizing interfaces that Sydel has created and included with the application:
Accounts Payable Transactions
ATM Transaction
Credit Card Statements
Depreciable and Fixed Assets
Federal Reserve (FedLine)
General Ledger Accounts
Internal Accounts
Loans in Process
Security Positions
S.W.I.F.T. Financial Messages (i.e. MT-940 & MT-950)
ReconXpert contains two distinct modules that work together to create an advanced reconciliation tool that has unparalleled soft-coded matching rules for rapid set-up and reconciling.
The Operations Module is a Web-based application that allows your organization to perform multiple reconciliations based on the business rules defined in the Administration Module. The results are displayed and the users have the ability to review automatic matches, create manual matches and manual journal entries, track open items and investigate items. By virtue of the data warehouse that is created, various searches and management reports are provided as documentation of a successful reconciliation for accounting, compliance and management review
The Administration Module is a Web-based application that enables users to define file information sources, define reconciliation types, soft code rules to be implemented by reconciliation type and define strict application security parameters. Additionally, a Digital Diary documenting every move in the system provides auditors with the perfect tool to verify the integrity of the application.
Among the features that makes ReconXpert the most advanced reconciliation tool in the market, the following are highlights of what makes a difference:
Web-based Solutions: ReconXpert was created from the beginning as a Web-based solution that runs on browsers such as Internet Explorer or Netscape Navigator, allowing for access from anywhere in the organization where the server is visible. This creates high availability of mission-critical data while existing in a low maintenance secure environment.
Integrated Security in Windows Environment: Users are bogged down with a list of user names and passwords to access different applications every work day. In an effort to avoid having to create, control and maintain multiple user names and passwords to access ReconXpert we have seamlessly integrated the application security into the network structure defined by the organization. Once a user is authenticated in the corporate network the authorization is recognized by the application that searches through the user specific permissions to allow access to various functions within ReconXpert.
Dynamic Definition of Information Source: The structure of each file information source may easily be defined dynamically in the application through the user-friendly maintenance screen, thereby creating a repository of information to be reconciled, inquired or investigated at any time.
Predefined Information Sources Relevant to Financial Institutions: ReconXpert allows for the creation and interpretation of information sources that follow strict adherence to proprietary structural formats like FEDLine or S.W.I.F.T. MT-940 and MT-950. With the purchase of the application these predefined formats are provided to customers so that the information received is easily reconciled against the back-office system with minimal effort.
Dynamic Definition of Reconciliation Types: Different types of reconciliations, whether utilizing single or multiple information sources are defined dynamically and modified on demand as needed. The organization has the ability to hierarchically define rules for automatic reconciliation and inter-account washes, select display fields, select open item aging colors and even upload initial open items from an Excel formatted spreadsheet.
Manual Reconciliation Suggestions: One of the most tedious and complicated tasks in finalizing a reconciliation is the manual matching of items that do not follow any automatic rule due to differing descriptions or partial payment amounts. This task is dramatically optimized using ReconXpert via the “Suggestions” function whereby the reconciler simply selects the number of items which he/she wishes to search (on each side of the open item listing) and a series of complex algorithms perform a numerical calculation of items to search for suggested matches in seconds.
Open-Item Aging Tracking: As a separate function maintained outside the actual reconciliation, users with proper security have access to track, annotate and assign responsible parties to specific open items through an aging screen.
Data Repository: Once a file information source is defined in the system, a data repository is created and maintained automatically as reconciliations are performed. This allows users and management to have a powerful data warehouse on which to create dynamic customized searches using a tool included with ReconXpert. Once the required data record is found, the user can view the transaction details as brought in from the data source, send the data record as an e-mail, view the item’s history including date reconciled and items to which it was reconciled or add notes, grouping codes and responsible parties.
Easy-to-Use Reconciliation Presentation: Throughout the entire reconciliation process, the system has easy-to-use features such as separate folders for items automatically reconciled, manually reconciled and open items. Additionally, the ‘Digital Diary’ feature maintains a log during the reconciliation process to provide a detailed account of every action taken including the user, time and date in which the action was performed that would please any auditor. Finally, once a reconciliation is “Marked as Completed” the system freezes the results permitting users to only view the reconciliation details and not modify the results in any way.
Intro Paragraph (Page 1):
ReconXpert is not simply an excellent reconciliation solution. It is a flexible, intuitive and user-friendly tool for the entire financial institution to have access to reconciliation data and act as the last line of defense against fraud!
Sidebar Text (Page 1 - Left) :
The importance of reconciling the financial institution’s data on a daily basis is magnified by considering that it is the last layer of defense for a financial institution.
SearchXpert
Intro Paragraph:
SearchXpert™ verfies accounts, customers, account designated customers and transactions against government, third party or financial institution generated lists through three different search mechanisms.
Main Text:
In today’s regulatory environment, name checking against third-party lists has become a necessary daily task. SearchXpert verifies accounts, customers, account designated customers and transactions against government, third party or financial institution lists through three different search mechanisms.
Using a sophisticated matching engine that has been refined over time to find the most accurate match, the financial institution can rest assured that the search function being performed is dependable. Some of the sophisticated testing techniques performed with every search include removal of names from a “white list”, addition of names from a “black list”, word checks, letter checks, acronym recognition, character and cultural variations.
The different types of tests being required have led to the creation of three different search mechanisms. Each is uniquely valuable to the financial institution and may be utilized on a scheduled or on-demand mode.
Quick Search allows the user to check a name on demand against OFAC or any other list available in the database at the click of a button, using as close a match as requested. Simply enter the name or portion of the name desired and click to find the details on the closest matches.
On Demand List allows the user to upload a list in a predetermined format such as FinCEN 314(a) and verify that list against the entire account, customer, account designated customer and transaction databases using as close a match as requested. A report summarizing the results is immediately available as documentation of the test including the details of the list and the matches designated as being valid and invalid by the reviewer.
Nightly Verification occurs automatically by the system against sources such as OFAC, WorldCompliance or any other source set-up for nightly verification. This module verifies all new names in the system against the watch lists and all new watch list entries against the entire customer database. A report summarizing the results is available as documentation of the test including the details of the list and the matches designated as being valid and invalid by the reviewer.
Sidebar Text (Right) :
Technology Platform: eFlowXpert has been designed as a Web-based solution that runs on browsers such as Internet Explorer or Netscape Navigator, allowing for access from anywhere in the organization where the server is visible. This creates high availability of mission-critical data while existing in a low maintenance secure environment.
Integrated Security in Windows Environment: Users are bogged down with a list of user names and passwords to access different applications every work day. In an effort to avoid having to create, control and maintain multiple user names and passwords to access eFlowXpert we have seamlessly integrated the application security into the network structure defined by the organization. Once a user is authenticated in the corporate network the authorization is recognized by the application that searches through the user specific permissions to allow access to various functions within the application.
Digital Diary: Every user action is tracked in a digital diary that is audit friendly and a true log of events.
TradeXpert
Intro Paragraph:
TradeXpert™ allows management to fully automate the manual task of updating custodial security positions for individual customers using spreadsheets.
Main Text:
Management
On a daily basis, financial institution’s Treasury departments are going through the manual task of updating custodial security positions for individual customers using spreadsheets. TradeXpert allows management to fully automate this process and eliminate the spreadsheet risk by tracking customer owned position movements and updating valuations on a regular basis in a user-friendly web-based application.
TradeXpert includes tracking for fixed income securities and equities. Each security is created and maintained as an independent item, giving the user flexibility in tracking the security and daily quote updates. The system is designed to minimize input errors by automating the tedious and time-consuming functions of the back office. Confirmations, customer cards, and security position records are prepared along with daily management reports that are available on demand.
Compliance
In addition to tracking securities, with today’s regulatory environment the compliance monitoring of customer security positions can be performed with TradeXpert by creating a risk profile for every customer and proactively comparing the rating against the predetermined risk level for each security and the customer’s investment goals.
Listed below are the goals that the financial institution can achieve with TradeXpert:
Track all customer position transactions including securities bought, sold, dividend received, dividend reinvested, interest received, interest purchased, interest sold and custody transfer
Provide compliance monitoring on security positions and customers
Automate and improve reporting on securities positions for customers, including interface to online web-banking systems
Automate security market value retrieval from external sources such as Bloomberg or manually update as required with log of individual entry history
Generate statements for customers
Generate reports on demand for the Treasurer’s office to perform analysis on global holdings
Sidebar Text (Right) :
Technology Platform: TradeXpert has been designed as a Web-based solution that runs on browsers such as Internet Explorer or Netscape Navigator, allowing for access from anywhere in the organization where the server is visible. This creates high availability of mission-critical data while existing in a low maintenance secure environment.
Integrated Security in Windows Environment: Users are bogged down with a list of user names and passwords to access different applications every work day. In an effort to avoid having to create, control and maintain multiple user names and passwords to access TradeXpert we have seamlessly integrated the application security into the network structure defined by the organization. Once a user is authenticated in the corporate network the authorization is recognized by the application that searches through the user specific permissions to allow access to various functions within the application.
Digital Diary: Every user action is tracked in a digital diary that is audit friendly and a true log of events.
Traducción - español CheckXpert
Párrafo introductorio:
Sydel Corporation ofrece una solución económica para el escaneado, lectura MICR, almacenamiento y recuperación de imágenes de cheques, para todos los cheques estándar de las instituciones financieras que utilizan una aplicación basada en la Web llamada CheckXpert™, de plataforma Microsoft .NET, que permite a las organizaciones administrar verdaderamente los inventarios de cheques y conciliar los cheques con su sistema principal. Al trabajar tanto con cheques de la fuente reguladora (es decir, la Reserva Federal) y cheques internos, las imágenes combinadas son indexadas y almacenadas en una base de datos Microsoft SQL a la que puede accederse fácilmente por medio de un navegador de la Web, para ser utilizado en toda la organización como herramienta de investigación.
Texto Principal:
Captura
Gracias a la velocidad disponible con los actuales escáneres de cheques, la función de ingreso de cheques es ahora más sencilla y más precisa con CheckXpert donde se lee la línea MICR y se extraen detalles durante el proceso de escaneado, utilizando ambas tecnologías MICR y OCR. La riqueza de información que se captura puede luego ser usada para investigación o realización de informes sobre las fuentes de fondos y otros informes reguladores. Utilizando un módulo de ingreso de información opcional, las cantidades de los cheques pueden ser codificadas para su almacenamiento en la base de datos y su eventual transmisión utilizando estándares Check-21. Y lo mejor de todo, la retención del registro se transforma en un dilema del pasado, dado que las imágenes se almacenan en CheckXpert a medida que se las lee con el escáner.
Búsqueda
CheckXpert incluye un motor se búsqueda basado en la Web fácil de utilizar que provee a los usuarios en toda la organización de una poderosa herramienta para las búsquedas sencillas o complejas que se les soliciten. El usuario simplemente selecciona los criterios de entre todos los campos disponibles y se muestran los resultados coincidentes en un formato de lista ordenable. Al hacer clic en un elemento de una línea se muestra una imagen del anverso y reverso del cheque seleccionado, permitiendo así que el usuario imprima, envíe por correo electrónico o agregue notas a una imagen de cheque individual para documentación.
Conciliación
Con una opción de integración al ReconXpert creada automáticamente, los cheques ya no se perderán durante el transporte entre la oficina central y las subsidiarias dado que las imágenes pueden ser archivadas y conciliadas con los cheques físicos. Esto brinda a la institución financiera plena seguridad de que nada se ha perdido durante el transporte de los cheques.
Texto en la barra de navegación (a la derecha):
Plataforma tecnológica: CheckXpert ha sido diseñada como una solución basada en la Web que funciona sobre buscadores como Internet Explorer o Netscape Navigator, permitiendo acceso desde cualquier ubicación dentro de la organización donde el servidor esté visible. Esto origina una alta disponibilidad de datos críticos para el negocio que se alojan en un entorno seguro de bajo mantenimiento.
Seguridad integrada en el entorno Windows: Cada día de trabajo los usuarios son inundados con una lista de nombres de usuarios y claves para acceder a diferentes aplicaciones. En un esfuerzo por evitar tener que crear, controlar y mantener múltiples nombres de usuarios y claves para acceder a CheckXpert, hemos integrado a la perfección la seguridad de aplicación a la estructura de red definida por la organización. Una vez que el usuario ha sido autenticado en la red de la corporación, la aplicación reconoce la autorización realizando una búsqueda en los permisos específicos del usuario para permitir el acceso a diferentes funciones dentro de la aplicación.
Diario Digital: Cada acto del usuario se rastrea y registra en un diario digital que es fácil de auditar y constituye un verdadero registro de acontecimientos.
CompliXpert
Párrafo introductorio:
En un momento en que la seguridad nacional es de importancia primordial, Sydel Corporation se enorgullece en incorporar CompliXpert, una solución anti lavado de dinero proactiva basada en la Web, que va más allá de el monitoreo de transacciones tradicional para brindar al Funcionario de Cumplimiento una ubicación central donde realizar todas sus obligaciones concernientes a transacciones. El desafío que enfrentan las instituciones financieras en esta época moderna de terrorismo y transacciones ilegales se incrementa por la falta de detalles y flexibilidad en los sistemas de software para back-office (manejo de datos internos). La extensa tarea de mantener manualmente separadas cuentas de diferentes niveles de riesgo hace que el proceso sea difícil, dado que las instituciones financieras siguen creciendo, y se hace imposible cumplir con los rigurosos requisitos de los diferentes cuerpos reguladores. Además, la mayoría de los sistemas existentes son reaccionarios en lugar de ser proactivos, lo que lleva a complicaciones potenciales al tratar con situaciones peligrosas.
Con CompliXpert, la institución financiera implementará un nuevo sistema de monitoreo anti-lavado de dinero que le permite al Funcionario de Cumplimiento (y a otros funcionarios de los bancos) tener acceso a información detallada acerca de los niveles de riesgo de las cuentas y riesgos de transacción en un entorno de tipo "Centro de Cumplimiento", un lugar común para ubicar todos los requerimientos de cumplimiento.
Texto Principal:
Parámetros y política de la institución financiera – El nivel más alto de información registrado en CompliXpert, incluyendo información referida al contacto y ubicación geográfica de la institución financiera. Contiene además los parámetros por defecto del sistema total.
Información del cliente, política y procedimientos – Se establece la información sobre el cliente, políticas y procedimientos para ayudar a la institución financiera a rastrear a clientes que puedan pertenecer a una o varias cuentas. Al bajar la información del sistema principal y monitorearse el registro de modificaciones del cliente, mantenemos la integridad de la fuente de registro, al tiempo que evitamos la duplicación de los datos. Con esta información organizada de una manera más eficiente en CompliXpert, los usuarios de cumplimiento pueden revisar los perfiles de los clientes, logrando que su documentación e identificación sea verificada y monitoreada a lo largo de toda su vida en el sistema.
Dado que la cuenta es el núcleo del proceso de monitoreo de la transacción, se ha prestado especial atención en asegurar que la información del nivel de cuenta esté siempre actualizada y refleje los últimos requisitos de monitoreo. Especialmente, el usuario tiene posibilidad de hacer lo siguiente:
Observar detalles de la parte responsable de la cuenta como los signatarios, fideicomisarios, usufructuarios o apoderados y validar que cada parte responsable no se encuentre en ninguna nómina de vigilancia. Esta flexibilidad permite que la institución financiera tenga verificaciones más allá de las búsquedas tradicionales referidas a transacciones o dueños de cuentas.
Observar información en línea a nivel de cuenta, referida a solicitud de cuenta, W-8, ya sea por medio de documentos escaneados o adjuntos disponibles en línea.
Acceder a tendencias de las cuentas EN DEMANDA para verificar la actividad versus el perfil durante un período de tiempo fijo, utilizando una presentación de texto o gráfica.
Definir la actividad esperada en ese nivel de tipo de transacción mensualmente.
Determinar el riesgo de cuenta basándose en las normas de cumplimiento "Conozca a su cliente".
Política y procedimientos de cuenta – Se establecen normas básicas de información de cuenta en el sistema principal y se las descarga en forma programada a CompliXpert. Aún cuando una cuenta nueva se encuentre en la etapa de aprobación, el Funcionario de Cumplimiento puede elaborar un perfil de riesgo preliminar, completar la matriz de actividad esperada y culminar la graduación de riesgo, para poder tomar una decisión con fundamento al aprobar la apertura de una nueva cuenta.
Detección de comportamiento – La tecnología de detección de comportamiento desentraña las redes de complejos comportamientos que se hallan detrás de problemas como lavado de dinero o transacciones fraudulentas. Permite a las empresas descubrir los actos delictivos al encontrar esquemas de comportamiento sospechosos escondidos dentro de datos transaccionales disponibles, sin la intervención del usuario.
Los delincuentes dejan un rastro electrónico de datos. Los datos revelan la historia de sus actos fraudulentos al registrar sucesos críticos, como depósitos, extracciones, transferencias por cable, creación de nuevas cuentas o cambios de apoderados. Los delincuentes también pueden usar muchas entidades diferentes para realizar sus planes, estableciendo cuentas bajo diferentes nombres y usando una variedad de productos financieros.
Los datos referidos a estos sucesos y entidades son capturados en CompliXpert y procesados a través de algoritmos de coincidencia de patrones, los cuales funcionan a diario y automáticamente, y permiten que los Funcionarios de Cumplimiento investiguen complicaciones potenciales que no serían detectadas a través de un monitoreo de transacciones normal
Gracias al Diario Digital que registra todos los movimientos, los datos también son capturados en el momento en que estos sucesos tienen lugar, brindando a los auditores un mecanismo de rastreo para investigar las transacciones dudosas. El orden en que ocurren los sucesos es de extrema importancia, con frecuencia anunciando la diferencia entre comportamientos fraudulentos o inocentes.
Informes de llamada – Por ser la forma de comunicación con los clientes más utilizada, un informe de llamada debería realizarse cada vez que un cliente es contactado por un funcionario de la institución financiera. Al utilizar la función de informe de llamada de cuenta, la institución financiera documenta el motivo de la llamada, si es una visita de rutina del cliente o para documentar una transacción sospechosa que ha sido verificada con el cliente. El Funcionario de Cumplimiento tiene entonces la capacidad de revisar el informe de llamada y aceptarlo o rechazarlo, incluyéndolo como parte de la documentación de la cuenta. Una función de informe de cuenta caducado advierte al Funcionario de Cumplimiento acerca de cuentas que no han sido contactadas por más de un año.
Monitoreo de cumplimiento – Tradicionalmente monitoreado manualmente y una vez al mes, CompliXpert ha integrado el monitoreo de cumplimiento, suministrando al funcionario BSA un lugar para documentar las violaciones al cumplimiento en la misma aplicación que la documentación de monitoreo de transacción, durante el transcurso del mes.
Se realizan a pedido pruebas como violaciones a la Regulación D, Transacciones de dinero en efectivo, verificaciones de transferencia por cable, monitoreo de cuenta durmiente o inactiva, violaciones a la Regulación K y cuentas individuales (para instituciones financieras internacionales). Los informes de nivel de cuenta incluyen esas violaciones y cualquier nota relacionada.
Documentación e investigación – Siendo vital para la utilidad de cualquier aplicación y particularmente en el caso de anti-lavado de dinero, CompliXpert posee documentación completa de cada agregado, sustracción o modificación realizada al sistema. Además de tener una historia descriptiva de los elementos de cada línea de cambio, también se provee a los usuarios de documentación de cumplimiento para justificar los controles existentes para controlar el lavado de dinero. Las violaciones son documentadas mes a mes, dando la posibilidad al Funcionario de Cumplimiento de abrir una investigación para todas las transacciones y temas relacionados al cumplimiento generado en base a una cuenta. Así mismo, las copias de los adjuntos y/o mensajes de correo electrónico enviados referidos a cuentas o transacciones sospechosas se reflejan en la interfase de usuario para monitoreo de transacción establecida para esa cuenta particular.
Informes – Dado que los informes deben responder a todos los requisitos internos y reguladores, CompliXpert ha forjado una relación con Crystal Reports para crear el módulo de informes más flexible y fácil de utilizar de los disponibles.
Monitoreo de transacción – En el centro de cualquier aplicación anti-lavado de dinero, los algoritmos de monitoreo de transacción desarrollados por Sydel Corporation evalúan cada transacción basándose en los tipos de transacciones, graduación de riesgo y política de la institución financiera. Al permitir a la institución financiera controlar la descarga automática de datos de transacción, CompliXpert ha facilitado un enfoque pro activo para combatir el lavado de dinero notificando al Funcionario de Cumplimiento y permitiéndole al individuo tramitar el elemento dudoso antes del cierre de día hábil.
Los beneficiarios y creadores de transacciones también pueden ser monitoreados y documentados para establecer patrones de pago entre diferentes cuentas y similitud entre documentos del beneficiario o creador de la cuenta en CompliXpert.
DocumentXpert
(del sitio Web)
Es vital para la utilidad de cualquier aplicación referida al conocimiento de sus clientes, tener una verificación confiable de que son quienes dicen ser. DocumentXpert permite a la institución financiera controlar la documentación a nivel del cliente para la diligencia debida a individuos u organizaciones que están relacionados con cuentas, al crear una lista de documentos según el tipo de cuenta, conjuntamente con los requisitos y períodos de gracia para la recepción.
Integrado a CustomerXpert como un complemento valioso para ser utilizado en ambos AMLXpert y/o TradeXpert, el módulo de rastreo de documentos le permite a la institución financiera administrar verdaderamente los formularios al brindarle tres diferentes métodos de notificación de falta o vencimiento de los documentos:
Notificación por correo electrónico a un usuario específico o grupo de usuarios
Creación automática de flujo de trabajo
Matriz de control de calidad para el cliente
Además, con la capacidad de escanear imágenes de documentos DocumentXpert crea una solución para toda la empresa, donde las relaciones con el cliente y los grupos de usuarios de cumplimiento tienen acceso a un grupo de documentos para todas las necesidades de la institución financiera según solicitud, almacenados el tiempo que requieran los grupos reguladores.
Para completar los procesos de creación de imágenes, FormXpert le permite a la institución financiera seleccionar a los clientes a los que se enviarán formularios, basados en la fecha de vencimiento o función (esto es, apertura de la cuenta) y enviar imágenes con códigos de barra que luego pueden ser escaneados y catalogados en DocumentXpert.
eFlowXpert
Párrafo introductorio:
Todas las organizaciones tienen políticas y procedimientos in situ que regulan la forma en que se realizan las tareas y cómo el trabajo “fluye" a través de la empresa. eFlowXpert™ brinda a las instituciones financieras una solución para administración de procesos de negocios (BPM: por sus siglas en inglés) que es fácil de utilizar, flexible e integrada.
Texto principal:
En virtud del enfoque basado en normas adoptado en el desarrollo de todas las aplicaciones de Sydel Corporation, eFlowXpert brinda una solución que puede ser diseñada velozmente y utilizada para solucionar ineficiencias de grupo de trabajo únicas o extendidas a toda la empresa, para proveer de automatización a la empresa.
Para comprender realmente los procesos de negocios, los analistas de normas de negocios de Sydel Corporation siguen los siguientes pasos en detalle para asegurarse de que la automatización de un proceso no genera trabajo adicional:
1. Analizar los procesos existentes de servicios a clientes
2. Diseñar y desarrollar un proceso de servicios a clientes, estandarizado para cada suceso
3. Establecer las fuentes externas afectadas para completar el proceso dentro de la escala de tiempo
4. Establece escalas de tiempo razonables para completar las acciones
5. Validar los procesos contra modelos de datos propuestos
6. Diseñar y desarrollar un modelo de interfase de usuario estandarizado
7. Codificar en soporte lógico los sucesos para permitir cambios y/o adiciones futuros al flujo del proceso a medida que el negocio cambia
8. Codificar en soporte lógico los niveles de propiedad dentro de un suceso
9. Crear una función para transferir las obligaciones durante recesos vacacionales (re-direccionar)
10. Monitorear el flujo y sugerir mejoras a los procesos
11. Analizar el historial para estudios de evaluación de procesos
Los asistentes de flujo de trabajo basados en la Web proveen a los empleados no técnicos la posibilidad de crear rápidamente, hacer uso y operar flujos de ruteo y flujos de aprobación completamente funcionales. Las tareas de flujo de trabajo son enviadas a donde se está realizando el trabajo y a donde la aprobación sea necesaria para documentar los pasos del proceso a medida que ocurren. Existen rasgos adicionales ricos como el rastreo de sucesos durante el trayecto hacia el cumplimiento, que permite realizar un seguimiento y análisis a cualquier persona (o grupo de trabajo) que haya participado en el flujo o la notificación automática en diferentes niveles de administración de que un nuevo suceso requiere que se inicien acciones.
Debido al crecimiento de instituciones financieras en los Estados Unidos, más clientes realizan solicitudes a diario. Esto significa que es necesario un sistema de servicio al cliente sensible para filtrar las solicitudes de los clientes en toda la empresa y asegurar que se logre la satisfacción del cliente.
Nuestra solución para flujo de trabajo está completamente integrada a todos los demás productos de Sydel Corporation y ofrece prestaciones de registración única de usuario, y de flujo de trabajo insertado directamente en esos productos.
Texto en la Sidebar (barra de navegación) (a la derecha):
Plataforma tecnológica: eFlowXpert ha sido diseñada como una solución basada en la Web que funciona sobre buscadores como Internet Explorer o Netscape Navigator, permitiendo acceso desde cualquier ubicación dentro de la organización donde el servidor esté visible. Esto origina una alta disponibilidad de datos críticos para el negocio que se alojan en un entorno seguro de bajo mantenimiento.
Seguridad integrada en el entorno Windows: Cada día de trabajo los usuarios son inundados con una lista de nombres de usuarios y claves para acceder a diferentes aplicaciones. En un esfuerzo por evitar tener que crear, controlar y mantener múltiples nombres de usuarios y claves para acceder a eFlowXpert hemos integrado a la perfección la seguridad de aplicación a la estructura de red definida por la organización. Una vez que el usuario ha sido autenticado en la red de la corporación la aplicación reconoce la autorización realizando una búsqueda en los permisos específicos del usuario para permitir el acceso a diferentes funciones dentro de la aplicación.
Diario Digital: Cada acto del usuario se rastrea y registra en un diario digital que es fácil de auditar y constituye un verdadero registro de acontecimientos.
FormXpert
Párrafo introductorio:
FormXpert™ es una aplicación basada en la Web que permite a las instituciones financieras administrar verdaderamente sus formularios, documentación y los requisitos de vencimiento de la identificación de cliente.
Texto Principal:
Esto significa que la institución financiera es responsable de conocer a sus clientes y a cualquier otra entidad que tenga cualquier relación con una cuenta. La documentación de las relaciones a los efectos de información y regulación se ha convertido en una tarea de enormes proporciones y en un área de riesgo para toda institución financiera. Suministrar a los reguladores do¬cumen¬tación actualizada a nivel del cliente a pedido, muestra que la función de cumplimiento asegura proactivamente que sus relaciones de negocios están siendo monitoreadas y mantenidas de manera oportuna.
Sydel Corporation ofrece una solución para el monitoreo de documentación e inventario de identificación en FI-Reviewer, una aplicación basada en la Web que permite a las instituciones financieras administrar verdaderamente sus formularios, documentación y los requisitos de vencimiento de la identificación de cliente por medio de un rastreo proactivo de los formularios completados por los clientes (independientemente de la relación), y la determinación del mejor momento para enviar la documentación para renovar documentos por vencerse, o recibir los nuevos documentos.
Utilizando el Portable Document Format (PDF) (formato de documento portátil) con tecnología de formularios llenables, la aplicación FI-Reviewer permite al usuario crear formularios personalizados que son específicos para los requisitos de su negocio y extremadamente profesionales para ser enviados con cartas adjuntas a los clientes basándose en las normas de vencimiento. Específicamente, los siguientes pasos de proceso de negocios son manejados fácilmente utilizando FI-Reviewer una vez que el formulario es instalado en la aplicación:
Crear formularios y cartas adjuntas para enviar a los clientes
Descargar el inventario de formularios del cliente del sistema principal
Seleccionar a los clientes cuyos formularios serán impresos
Imprimir los formularios con códigos de barras cifrados
Recibir los formularios y procesos en FI-Reviewer
Verificar las firmas en las Forms Against Signature Cards (tarjeta de formulario contra firma)
Escanear los formularios para retención externa al sitio
Actualizar el sistema principal y los procesos de flujo de trabajo
Texto en la Sidebar (barra de navegación) (a la derecha):
Plataforma tecnológica: FI-Reviewer desde el comienzo fue creado como una solución basada en la Web que funciona sobre buscadores como Internet Explorer o Netscape Navigator, permitiendo acceso desde cualquier ubicación dentro de la organización donde el servidor esté visible. Esto origina una alta disponibilidad de datos críticos para el negocio que se alojan en un entorno seguro de bajo mantenimiento.
Seguridad integrada en el entorno Windows: Cada día de trabajo los usuarios son inundados con una lista de nombres de usuarios y claves para acceder a diferentes aplicaciones. En un esfuerzo por evitar tener que crear, controlar y mantener múltiples nombres de usuarios y claves para acceder a FI-Reviewer hemos integrado a la perfección la seguridad de aplicación a la estructura de red definida por la organización. Una vez que el usuario ha sido autenticado en la red de la corporación la aplicación reconoce la autorización realizando una búsqueda en los permisos específicos del usuario para permitir el acceso a diferentes funciones dentro de la aplicación.
Diario Digital: Cada acto del usuario se rastrea y registra en un diario digital que es fácil de auditar y constituye un verdadero registro de acontecimientos.
Integración del flujo de trabajo: al utilizar la tecnología disponible a través de nuestra aplicación de flujo de trabajo, se puede disponer múltiples niveles de notificación para cada paso del rastreo de inventario de documentación.
ReconXpert
Párrafo introductorio:
ReconXpert™ es una solución de vanguardia de software de conciliación basada en normas, que permite a instituciones financieras de todos los tamaños acelerar la conciliación de todo archivo de datos interno con la fuente de registro, al crear normas de conciliación personalizadas.
Texto principal:
Aunque ReconXpert fue originalmente creado para conciliar la información contable de la Federal Reserve (reserva federal) con el libro de contabilidad general de la institución financiera, la aplicación ha evolucionado hasta eliminar todo proceso extenso de conciliación manual, al mismo tiempo que asegura la disponibilidad de información precisa y oportuna a la administración de la institución financiera, para la toma de decisiones vitales para el negocio que se realizan a diario. Hasta la fecha los clientes consideran a la aplicación tan flexible que puede realizar las siguientes conciliaciones, entre otras, utilizando interfases que Sydel ha creado e incluido con la aplicación:
Transacciones de cuentas a pagar
Transacción ATM
Estado de tarjeta de crédito
Activos amortizables y fijos
Federal Reserve (FedLine) (línea con la Reserva Federal)
Cuentas del libro de contabilidad general
Cuentas internas
Préstamos en proceso
Propiedades de garantía
S.W.I.F.T. Mensajes financieros (esto es, MT-940 & MT-950)
ReconXpert contiene dos módulos diferentes que trabajan conjuntamente para crear una herramienta avanzada de conciliación, que tiene normas de coincidencia codificadas en soporte lógico para una rápida instalación y conciliación.
El módulo de operaciones es una aplicación basada en la Web que le permite a su organización realizar conciliaciones basadas en las normas del negocio definidas en el Módulo de Administración. Se muestran los resultados y los usuarios pueden revisar las conciliaciones automáticas, crear conciliaciones manuales e ingresos manuales en el libro diario, rastrear elementos abiertos e investigar elementos. Por virtud del depósito de datos que se origina, varias búsquedas e informes de administración se brindan como documentación de una conciliación exitosa para revisiones de contabilidad, cumplimiento y administración.
El módulo de administración es una aplicación basada en la Web que permite a los usuarios definir las fuentes de información de archivos, definir los tipos de conciliaciones, codificar en soporte lógico las normas a ser implementadas para cada tipo de conciliación y definir parámetros estrictos de aplicación de seguridad. Además, un Diario Digital que documenta todo movimiento en el sistema provee a los auditores una herramienta perfecta para verificar la integridad de la aplicación.
Entre las características que hacen de ReconXpert la herramienta más avanzada de conciliación en el mercado, los siguientes son los rasgos principales que marcan la diferencia:
Soluciones basadas en la Web: ReconXpert desde el comienzo fue creado como una solución basada en la Web que funciona sobre buscadores como Internet Explorer o Netscape Navigator, permitiendo acceso desde cualquier ubicación dentro de la organización donde el servidor esté visible. Esto origina una alta disponibilidad de datos críticos para el negocio que se alojan en un entorno seguro de bajo mantenimiento.
Seguridad integrada en el entorno Windows: Cada día de trabajo los usuarios son inundados con una lista de nombres de usuarios y claves para acceder a diferentes aplicaciones. En un esfuerzo por evitar tener que crear, controlar y mantener múltiples nombres de usuarios y claves para acceder a ReconXpert hemos integrado a la perfección la seguridad de aplicación a la estructura de red definida por la organización. Una vez que el usuario ha sido autenticado en la red de la corporación la aplicación reconoce la autorización realizando una búsqueda en los permisos específicos del usuario para permitir el acceso a diferentes funciones dentro de ReconXpert.
Definición dinámica de la fuente de información: La estructura de cada fuente de archivo de información puede ser definida dinámicamente de forma sencilla en la aplicación a través de la pantalla de mantenimiento fácil de utilizar, creando así un depósito de información a ser conciliada, cuestionada o investigada en cualquier momento.
Fuentes de información predefinidas relevantes par alas instituciones financieras: ReconXpert permite la creación e interpretación de fuentes de información que mantienen una adherencia estricta a los formatos estructurales de confidencialidad como FEDline ó S.W.I.F.T. MT-940 y MT-950. Con la adquisición de la aplicación estos formatos predefinidos son suministrados a los clientes, de modo que la información recibida es fácilmente conciliada con el sistema back-office (manejo de datos internos) con un mínimo esfuerzo.
Definición dinámica de tipos de conciliación: Diferentes tipos de conciliaciones, ya sea utilizando fuentes de información única o múltiples se definen de manera dinámica y son modificadas a pedido cuando es necesario. La organización tiene la capacidad de definir jerárquicamente normas para conciliación automática y lavado entre cuentas, seleccionar campos a mostrar, seleccionar colores para los elementos abiertos envejecidos y hasta cargar elementos iniciales abiertos desde una hoja de cálculo con formato Excel.
Sugerencias de conciliación manual: Una de las tareas más tediosas y complicadas al finalizar una conciliación es la conciliación manual de elementos que no siguen ninguna regla automática debido a descripciones que difieren o montos de pagos parciales. Esta tarea se optimiza dramáticamente utilizando ReconXpert por medio de la función de “Sugerencias” por la cual el conciliador simplemente selecciona el número de elementos que el/ella desea investigar (en cada extremo de la lista de elementos abiertos) y una serie de algoritmos complejos realiza un cálculo numérico para buscar conciliaciones sugeridas en segundos.
Rastreo de elementos abiertos envejecidos: Como una función aparte que se mantiene fuera la conciliación real, los usuarios con la seguridad adecuada tienen acceso a rastrear, anotar y asignar partes responsables a elementos abiertos específicos a través de una pantalla de envejecimiento.
Depósito de datos: Una vez que una fuente de archivo de información es definida en el sistema, se crea y mantiene automáticamente un depósito de datos a medida que se realizan las conciliaciones. Esto permite a los usuarios y a la administración tener un poderoso depósito de datos en el cual crear búsquedas personalizadas dinámicas usando una herramienta que se incluye con ReconXpert. Una vez que se halla el registro de datos requerido, el usuario puede ver los detalles de la transacción tal como se recuperan de la fuente de datos, enviar el registro de datos como correo electrónico, ver el historial del elemento incluyendo los datos conciliados y los elementos con los cuales han sido conciliados o agregar notas, códigos de agrupación y partes responsables.
Presentación de conciliaciones fácil de usar: A lo largo de todo el proceso de conciliación, el sistema tiene funciones fáciles de usar como carpetas separadas para los elementos automáticamente conciliados, manualmente conciliados y para los elementos abiertos. Además la función “Diario Digital” mantiene registro diario durante el proceso de conciliación para brindar un informe detallado de cada acción realizada, incluyendo el usuario, horario y fecha en que se realizó la acción, con prestaciones que complacerían a cualquier auditor. Finalmente, una vez que una conciliación es “Marked as Completed” (marcada como completa) el sistema congela los resultados permitiendo que los usuarios solo vean los detalles de conciliación y no puedan modificar ningún resultado de modo alguno.
Párrafo introductorio (Página 1):
ReconXpert no es simplemente una excelente solución de conciliación. ¡Es una herramienta flexible, intuitiva y fácil de utilizar para que toda la institución financiera tenga acceso a los datos de conciliación. Y actúa como la última línea de defensa contra los fraudes!
Texto en la Sidebar (barra de navegación) (Página 1 – a la izquierda):
La importancia de la conciliación diaria de los datos de la institución financiera se magnifica al considerar que es la última etapa de defensa para una institución financiera.
SearchXpert
Párrafo introductorio:
SearchXpert™ verifica las cuentas, clientes, clientes designados por cuenta y transacciones contra listas generadas por el gobierno, terceras partes o institución financiera a través de tres mecanismos de búsqueda diferentes.
Texto principal:
En el entorno regulador actual, la verificación de nombre contra listas de tercera parte se ha convertido en una tarea diaria necesaria. SearchXpert verifica las cuentas, los clientes, clientes designados por cuenta y transacciones contra listas generadas por el gobierno, tercera parte o institución financiera a través de tres mecanismos de búsqueda diferentes.
Utilizando un motor de conciliación sofisticado que ha sido perfeccionado con el tiempo para hallar la coincidencia más precisa, la institución financiera pueda estar segura de que la función de búsqueda que se está realizando es confiable. Algunas de las técnicas sofisticadas de evaluación realizadas con cada búsqueda incluyen extracción de nombres de la "white list” (lista blanca), nombres adicionales de la "black list" (lista negra), verificaciones de palabra, verificaciones de letra, reconocimiento de acrónimos, variaciones culturales y de carácter.
Los diferentes tipos de pruebas que se requieren han llevado a la creación de tres mecanismos de búsqueda diferentes. Cada uno es excepcionalmente valioso para la institución financiera y puede ser utilizado de modo programado o a pedido.
Búsqueda rápida permite al usuario verificar un nombre a pedido con OFAC o con cualquier otra lista disponible en la base de datos con solo hacer un clic, utilizando una coincidencia tan exacta como se solicite. Simplemente ingrese el nombre o parte del nombre deseado y haga clic para hallar los detalles acerca de las coincidencias más similares.
Lista a pedido permite al usuario cargar una lista a un formato predeterminado como FinCEN 314(a) y verificar dicha lista con las bases de datos de la cuenta completa, cliente, cliente designado por cuenta y transacción utilizando una coincidencia tan exacta como se solicite. Inmediatamente está disponible un informe que resume los resultados como documentación de la prueba, incluyendo los detalles de la lista y los pares designados como válidos o inválidos por el examinador.
Verificación diaria es realizada automáticamente por el sistema con Fuentes como OFAC, WorldCompliance o cualquier otra fuente instalada para verificación diaria. Este módulo verifica todos los nombres nuevos en el sistema con las listas de control y todos los nuevos ingresos a las listas de control con toda la base de datos de clientes. Un informe que resume los resultados está disponible como documentación de la prueba incluyendo los detalles de la lista y los pares designados como válidos o inválidos por el examinador.
Texto en la Sidebar (barra de navegación) (a la derecha): eFlowXpert ha sido diseñada como una solución basada en la Web que funciona sobre buscadores como Internet Explorer o Netscape Navigator, permitiendo acceso desde cualquier ubicación dentro de la organización donde el servidor esté visible. Esto origina una alta disponibilidad de datos críticos para el negocio que se alojan en un entorno seguro de bajo mantenimiento.
Garantía integrada en el entorno Windows: Cada día de trabajo los usuarios son inundados con una lista de nombres de usuarios y claves para acceder a diferentes aplicaciones. En un esfuerzo por evitar tener que crear, controlar y mantener múltiples nombres de usuarios y claves para acceder a eFlowXpert hemos integrado a la perfección la garantía de aplicación a la estructura de red definida por la organización. Una vez que el usuario ha sido autenticado en la red de la corporación la aplicación reconoce la autorización realizando una búsqueda en los permisos específicos del usuario para permitir el acceso a diferentes funciones dentro de la aplicación.
Diario Digital: Cada acto del usuario se rastrea y registra en un diario digital que es fácil de auditar y constituye un verdadero registro de acontecimientos.
TradeXpert
Párrafo introductorio:
TradeXpert™ permite a la administración automatizar por completo la tarea manual de actualizar las propiedades de garantía en custodia para clientes individuales utilizando hojas de cálculo.
Texto principal:
Administración
A diario, los departamentos de Tesoro de instituciones financieras realizan la tarea manual de actualizar las propiedades de garantía de custodia para clientes individuales utilizando hojas de cálculo. TradeXpert permite a la administración automatizar por completo este proceso y eliminar el riesgo de la hoja de cálculo al rastrear los movimientos de propiedades que poseen los clientes y al actualizar las valuaciones regularmente en una aplicación basada en la Web fácil de utilizar.
TradeXpert incluye el rastreo de garantías y participaciones de ingresos fijos. Cada garantía se crea y mantiene como un elemento independiente, brindando al usuario flexibilidad al rastrear la garantía y las actualizaciones diarias de cotizaciones. El sistema está diseñado para minimizar los errores de crédito al automatizar las tediosas y extensas funciones de tareas de administración. Conjuntamente con los informes de administración diarios se preparan confirmaciones, tarjetas de cliente y registro de propiedades de garantía que están disponibles a pedido.
Cumplimiento
Además de rastrear las garantías, en el entorno regulador actual el monitoreo de cumplimiento de propiedades de garantía del cliente puede realizarse con TradeXpert creando un perfil de riesgo para cada cliente y comparando proactivamente la graduación con el nivel de riesgo predeterminado para cada garantía y los objetivos de inversión del cliente.
A continuación de enumeran los objetivos que la institución financiera puede lograr con TradeXpert:
Rastrear todas las transacciones de propiedad del cliente incluyendo garantías compradas, vendidas, dividendos recibidos, dividendos reinvertidos, intereses recibidos, intereses adquiridos, intereses vendidos y transferencia de custodia
Brindar monitoreo de cumplimiento sobre las posiciones de garantía y clientes
Automatizar y optimizar los informes referidos a posiciones de garantía para los clientes, incluyendo una interfase a sistemas bancarios de la Web en línea
Automatizar la recuperación del valor de mercado de la garantía a partir de fuentes externas como Bloomberg o actualizar de forma manual según requerimiento con un registro diario del historial de ingresos individuales
Generar resúmenes para los clientes
Generar informes a pedido para el funcionario del Tesoro para realizar análisis de las participaciones globales
Texto en la Sidebar (barra de navegación) (a la derecha):
Plataforma tecnológica: TradeXpert ha sido diseñada como una solución basada en la Web que funciona sobre buscadores como Internet Explorer o Netscape Navigator, permitiendo acceso desde cualquier ubicación dentro de la organización donde el servidor esté visible. Esto origina una alta disponibilidad de datos críticos para el negocio que se alojan en un entorno seguro de bajo mantenimiento.
Seguridad integrada en el entorno Windows: Cada día de trabajo los usuarios son inundados con una lista de nombres de usuarios y claves para acceder a diferentes aplicaciones. En un esfuerzo por evitar tener que crear, controlar y mantener múltiples nombres de usuarios y claves para acceder a TradeXpert hemos integrado a la perfección la seguridad de aplicación a la estructura de red definida por la organización. Una vez que el usuario ha sido autenticado en la red de la corporación la aplicación reconoce la autorización realizando una búsqueda en los permisos específicos del usuario para permitir el acceso a diferentes funciones dentro de la aplicación.
Diario Digital: Cada acto del usuario se rastrea y registra en un diario digital que es fácil de auditar y constituye un verdadero registro de acontecimientos.
inglés al español (Asociación Argentina de Traductores e Intérpretes)
Miembro de
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Adobe Acrobat, Adobe Illustrator, Adobe Photoshop, Dreamweaver, Frontpage, Microsoft Excel, Microsoft Word, Several image and web design packages, Powerpoint, QuarkXPress, Trados Studio, Wordfast
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I have a long record of publications, both in English and Spanish.
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My team has translators in several technical fields.
Especialización 
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