Мониторинговая система рисков управления реформами должна приобрести качества опережающей диагностики, ибо все последующие риски будут уже не проектными.
spkurdyumov.narod.ru/AnalizRiskov.htm · 30 КБ

- я бы так перевел. См. также определение по ссылке.

см. ссылку

--------------------------------------------------
Note added at 11 mins (2009-01-09 14:06:23 GMT)
--------------------------------------------------

Jarema
Пояснение:
Потери (убытки) от хвостовых рисков. :-)

Или Потери (убытки) из-за ошибок в прогнозах, многократно превосходящих стандартное отклонение.

Во как. :-)

Цитата:

Причиной выраженной ненормальности условных распределений являются выбросы или "хвостовые события" (tail events) – ошибки прогнозов, многократно превосходящие стандартное отклонение. "Хвостовые события" часто связаны с бумами, паниками, резкими изменениями политики Центрального Банка, реакцией рынка на политические известия. Так, 17 июня 1996 года на известие о победе Б.Ельцина в первом туре президентских выборов индекс РТС отозвался увеличением на 16 процентов. В результате продажи нерезидентами крупных пакетов российских ценных бумаг 28 октября 1997 года индекс потерял 19 процентов своей величины, в то время как доходность ГКО возросла на 5,88 процентных пунктов.

--------------------------------------------------
Note added at 2003-05-26 13:45:28 (GMT)
--------------------------------------------------

Второй вариант:

Потери (убытки) вследствие неожиданных неблагоприятных исходов. Это упрощение вот отсюда:

Страхование и создание резервов.

Эти инструменты в достаточной степени, хотя бы даже и на интуитивном уровне, просты для понимания. Проблемы, которые характерны для их применения, заключаются в том, что для определения адекватных объемов как страхования, так и создания резервов, необходимо овладение нетривиальными разделами риск-менеджмента, кроме того необходима репрезентативная статистика бизнес-процессов. Кроме того, страхование и резервирование, так или иначе, ориентированы на потери, которые относятся к потерям ожидаемым, оцениваемым статистически. В этой связи следует обращать повышенное внимание проблеме \"тяжелых хвостов\" (fat tail) вероятностных распределений для неожиданных неблагоприятных исходов. Проиллюстрировать эту проблему можно с помощью рисунка 1, который традиционно приводится при рассмотрении аналогичной проблемы при оценке кредитных рисков:


http://www.riskland.ru/lib/op_risk.shtml

(катастрофический) результирующий риск

.